近畿大阪退職金運用プラン

※この商品は、旧近畿大阪銀行店舗の取扱商品です。

お仕事を勤め上げられご退職されたあなたへ、2つのプランをご用意。これから始まるセカンドライフのこと、一緒に考えていきませんか？

投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等（お申込金額に対して最大3.78％（税込）のお申込手数料（購入時手数料）、純資産総額に対して最大年2.376％（税込）の運用管理費用（信託報酬）※、基準価額に対して最大3.0％の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計）をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。

※一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。（2019年4月1日現在）

振込手数料等相当額キャッシュバックサービス概要

ご利用いただける方

他行でお受取りの退職金を当社にお振込みいただき、「退職金運用プラン」をお申込みいただいた個人のお客さま

※銀行の振出小切手、ゆうちょ銀行の貯金小切手をご持参の場合も対象とさせていただきます。

対象となる手数料

お客さまがご負担された上記にかかる振込手数料または発行手数料で以下に該当するもの。

振込人名、受取人名、退職金運用プランお申込名義が同一であること。
お受取口座と退職金運用プランお申込口座が同一店であること。

キャッシュバック金額

お振込みの場合	振出小切手の場合
一律864円	一律540円

お預入口数に関わらず、おひとりさま1回のみご利用いただけます。
複数回のお振込み（振出小切手の場合は複数枚のお持込み）があった場合には、1件のお振込み（振出小切手の場合は1枚のお持込み）に対してのみお支払いいたします。

キャッシュバック方法

定期預金をお預入れいただいた翌営業日に、当該資金をお振込みの同一店・同一名義のお客さまご指定の口座にご入金いたします。

特長１　お好きなコースが選べます

円定期預金コースと投資信託組入れコースからお選びいただけます。

特長２　大切な退職金におトクな金利を適用！

退職金お受取後1年以内のお申込みで、円定期預金に初回特別金利を適用します。

退職金運用プランの注意点

退職金受取後1年以内の個人のお客さまが対象です。
お申込みは店頭限定となります。「マイゲート」（インターネットバンキング）、コミュニケーションダイヤル、およびATMからのお申込みは対象外です。
投資信託組入れコースは、商品によってお申込みいただける金額が異なります。
お申込みにあたっては、「退職所得の源泉徴収票」やお通帳などの提示により、退職金のお受取りについて確認させていただきます。
退職金を他の金融機関でお受取りになられた場合でも、当社の口座に預け替えいただければご利用いただけます。
今後、商品内容の変更や取扱いを中止することがあります。あらかじめご了承ください。

【投資信託組入れコース】

同時でお申込みいただく投資商品は、投資信託またはりそなファンドラップとなります。
本コースは、退職金受取後1年以内なら繰り返しご利用いただけますが、本コースの円定期預金のお申込み自店でのお預入残高は、合計5,000万円以内とさせていただきます。
投資信託購入金額が1取引あたり5,000万円以上の場合、本コースはご利用いただけません。

＜投資信託をご購入の場合＞

お申込手数料（購入時手数料）がかからないお取引きは、原則本プランの対象外となります。

＜りそなファンドラップを契約の場合＞

本コースは、投資商品と円定期預金のお申込総額200万円以上のお取扱いですが、りそなファンドラップは各コースによって申込最低金額が異なります。
〔スタンダードコース〕ご契約金額300万円以上1万円単位
〔プレミアムコース〕ご契約金額500万円以上1万円単位
増額（追加入金）は、ご契約金額100万円以上のお申込みが対象となります。
本コースの円定期預金お預入日は、りそなファンドラップご契約金額が引落しできなかった場合や引落日前にご契約を取消された場合は、円定期預金のお申込み無効となります。

【円定期預金コース】

円定期預金コースは、退職金以外の資金を合算してお預入れいただくことはできません。また、既にお預入れいただいている定期預金の満期または中途解約資金は対象外とさせていただきます。
投資に関するお考え（投資のご経験、投資方針等）についてお答えいただいた方が対象となります。
本プランは繰り返しご利用いただけますが、円定期預金は、お申込時点でのお預入残高の合計が5,000万円までとさせていただきます。

各商品に関する注意点

①投資信託

投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
投資信託は、商品ごとに定められた各種手数料がかかります〔購入時手数料（申込代金の最大3.78%（税込））+運用管理費用（信託報酬）（※）（純資産総額に対して最大年2.376%（税込））+信託財産留保額（換金時基準価額の最大3.0%）+その他運用に関わる費用等（運用状況により変動するものであり事前に料率・上限等を明治できません）の合計〕。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。

（※）一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。（2019年4月1日現在）

投資信託は預金でなく、元本および分配金が保証されている商品ではありません。また、預金保険の対象ではありません。当社を通じてご購入いただく投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
投資した資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
クローズド期間が設けられている商品については、クローズド期間中は換金できません。
投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。

②りそなファンドラップ投資一任契約

りそなファンドラップでは、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約に基づき、りそなファンドラップ専用投資信託（以下「専用投信」）で運用を行います。その運用成果は全てお客さまに帰属し、投資元本は保証されません。
りそなファンドラップは預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
りそなファンドラップにはクーリング・オフ制度は適用されません。
専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資するため、株価、金利、通貨の価格等の指標の変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
りそなファンドラップには、運用資産の時価評価額や運用実績に応じてお客さまに直接ご負担いただく費用（りそなファンドラップに係る投資顧問報酬）と、投資対象である専用投信に投資することで間接的にご負担いただく費用（信託報酬）の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
りそなファンドラップに係る投資顧問報酬には、運用資産の時価評価額に上限年率1.2960%（税込）を乗じた額のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用成果の額に10.8%（税込）を乗じた額をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプがあり、選択いただけます。
また、専用投信および専用投信の投資対象である他の投資信託の信託報酬（信託財産の純資産総額に対し、スタンダードコースは専用投信につき年率0.27%～0.648%（税込）、プレミアムコースは専用投信およびその投資対象となる他の投資信託につき合計で年率0.324%～1.4094%（税込）（この値は概算であって、運用状況等により変動することがあります。））が投資信託の信託財産から差し引かれます。その他、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬、有価証券等の売買手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため事前に料率等を表示できません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。（2019年4月1日現在）
ご契約の際には、最新の契約締結前交付書面の内容を必ず事前にご確認ください。
関西みらい銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまとりそなファンドラップ投資一任契約を締結します。