- 電子交付サービスはマイゲートからお申込みいただけます。
NISAスタートプラン【概要およびご注意事項】
| 実施期間 | 2024年4月15日(月)～2025年3月31日(月) |
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| プランに関する注意事項 （各プラン共通） |
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【NISA口座開設プラン】
| 対象条件 |
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| 特典内容 |
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| 特典付与時期 | NISA口座開設（税務署承認済）の完了月、電子交付サービス申込手続き完了月それぞれを基準として翌月末に特典付与予定です（両取引を同時にお申込み頂いても特典付与のタイミングが異なる場合があります）。 |
| ご注意事項 |
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【NISA積立プラン】
| 対象条件 |
プラン開始前時点で（NISA・課税口座含め）積立投資信託の契約がなく、新たにNISA口座で1万円以上積立投資信託をお申込みのうえ翌々月までに初回引落しを確認できた方。
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| 特典内容 | 毎月1万円以上5万未満のお申込みで1,500ポイント。毎月5万円以上のお申込みで3,000ポイント。 （いずれか） |
| 特典付与時期 |
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| ご注意事項 |
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ご注意事項
【投資信託に関するご注意事項】
- 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
- 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うことになります。
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投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等（お申込金額に対して最大3.85％（税込）のお申込手数料（購入時手数料）、純資産総額に対して最大年2.42％（税込）の運用管理費用（信託報酬）(※)、基準価額に対して最大0.5％の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計）をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。
- (※)一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。（2024年4月1日現在）
- 投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また、銀行（当社）を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
- 投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
- 商品ごとに手数料等およびリスクが異なります。詳細については、最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。
- マイゲート（インターネットバンキング）または定時定額プラン（積立投資信託）でご購入の場合、購入時手数料が優遇となります。
【NISAご利用にあたってのご注意事項】
- 日本にお住まいの個人のお客さまで成年に達した方（口座開設年の1月1日時点）が口座を開設できます。
- NISA口座は全金融機関を通じて、同一年において一人一口座のみの開設となります（金融機関変更をした場合を除く）。金融機関の変更を行い、複数の金融機関にNISA口座を開設したことになる場合でも、各年において１つのNISA口座でしか購入することができません。
- NISA口座内の株式投資信託等を変更後の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税投資枠で、すでに株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
- 当社でのNISA対象商品は株式投資信託のみです。
- NISA口座は他の口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。
- NISA口座は中長期投資のための制度であることから、短期間での売買（乗換え）を前提とした商品には適しません。
- 投資信託における分配金のうち元本払戻金（特別分配金）は従来より非課税であり、NISA口座での制度上のメリットは享受できません。
- 非課税年間投資枠は、つみたて投資枠（120万円）と成長投資枠（240万円）を併用することで年間360万円までとなります。
- 非課税保有限度額は、購入残高（簿価残高）で、1,800万円（うち成長投資枠の上限は1,200万円）となります。
- 解約ファンドの簿価分の非課税枠を、翌年以降新たな投資に再利用できます。
- つみたて投資枠においては、定期的かつ継続的に対象商品を購入いただきます。つみたて投資枠として1回限りとする購入は契約できません。
- つみたて投資枠を契約した日から10年を経過した日、および同日の翌日以後５年を経過した日ごとに、お名前とご住所を確認させていただきます。当該日より1年以内に確認できない場合は、対象商品の受入れができなくなります。
- 成長投資枠対象ファンドは、信託期間20年未満、毎月分配型、高レバレッジ型などは除外されます。
【ポイントサービス「関西みらいクラブ」・ファーストアクションポイントに関するご注意事項】
- 関西みらいクラブのご利用にはお申込みが必要です。Webまたは店頭でお申込みいただけます。
- お申込みは、普通預金口座を開設している個人の方に限ります（事業用としてご利用の口座を除きます）。ただし、非居住者の方、任意団体等は対象外とします。
- りそなグループアプリをセットアップ、またはWebでマイゲートをお申込みいただくと、自動的に関西みらいクラブご入会となります。
［ファーストアクションポイントについて］
- 各項目お一人さま１回限りの加算となります。
- また、月末のお申込みは翌月扱いとなる場合があります。投資信託は受渡日基準で月間の購入（契約）金額を判定します。
- ポイントは、お取引きの原則翌日20日に加算となります。
- NISAスタートプランと特典付与基準が異なりますのでご注意ください。
〈はじめて投資信託月間100万円以上購入で3,000ポイント〉
- 2020年3月末以降において投資信託・りそなファンドラップ（ウェルカムプラン含む）ともに残高が無いことを、当社所定の基準で判定します。
〈はじめてNISA口座で投資信託月間10万円以上購入で500ポイント〉
- これまで当社にてNISA（2023年12月以前のつみたてNISA含む）の残高が無いことを、当社所定の基準で判定します。既にNISA口座を保有していても、これまで当社でNISA（2023年12月以前のつみたてNISA含む）を利用した投資信託購入の無い方は対象となります。積立投資信託（2023年12月以前のつみたてNISA含む）は対象外です。
- 関西みらいクラブについて詳しくは、店頭もしくは当社ホームページをご確認ください。
【マイゲートに関するご注意事項】
- 個人のお客さまの場合、原則として日本にお住まいの成年に達した方によるお取引となります。
- インターネット専用ファンドの販売についてはマイゲートのみでの受付となります。
- マイゲートでは、買取の取扱いはできません。
- インターネット専用ファンドについてのご注意は当社ホームページをご確認ください。
【りそなグループアプリに関するご注意事項】
- 関西みらい銀行のキャッシュカードをお持ちの個人のお客さまがご利用いただけます。
- 事業用口座にはご利用いただけません。インターネットバンキング（マイゲート）のメイン口座にてご利用いただけます。
- スマートフォン1端末につき普通預金1口座のみご利用いただけます。