関西みらい銀行

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新NISAは関西みらいで! NISAでつみたてキャンペーン 積立投資信託の金額に応じて最大30,000Pプレゼント!ご増額の場合は最大20,000Pプレゼント!キャンペーン期間:2024年1月4日(木)~2024年3月29日(金)

  • ※特典30,000PはNISA口座における毎月30万円以上の新たな積立投資信託のご契約が対象となります。
  • ※既に積立投資信託の契約がある方は最大20,000Pとなります。
  • ※特典付与時点で積立取引が継続していることを確認いたします。
  • ※既に積立投資信託の契約がある方は最大20,000Pとなります。 ※特典付与時点で積立取引が継続していることを確認いたします。

MIRAI’S NISA CAMPAIGN

CAMPAIGN キャンペーン内容

キャンペーン期間中にNISA口座で毎月1万円以上積立投資信託をお申込みのうえ判定期間に積立取引が確認できた方へ お申込金額に応じて、もれなくポイントプレゼント!!

お申込金額に応じたポイントプレゼント金額の表

  1. STEP1 キャンペーン期間中にNISA口座で毎月1万円以上積立投資信託をお申込み!2024年1月4日(木)~2024年3月29日(金)いずれかの方法でOK 店頭 マイゲート(インターネットバンキング) りそなグループアプリの「つみたてボックス」
  2. STEP2 判定期間2024年4月1日(月)~2024年6月28日(金)にNISA口座で2回以上積立取引があること

キャンペーン詳細はこちら

NISA CHANGE POINTS 新NISAになって何が変わった?

  1. POINT1

    「一括」と「つみたて」
    併用できるように!

    成長投資枠・つみたて投資枠が併用可能

    これまでは一般NISAかつみたてNISAを選択する必要がありましたが、新NISAは成長投資枠・つみたて投資枠が併用可能になり、始める際に迷わなくてOKに

  2. POINT2

    非課税で投資できる
    金額が3倍に増えた!

    非課税で投資できる金額が3倍に

    これまで年間投資枠は一般NISA120万円、つみたてNISA40万円でしたが、新NISAでは成長投資枠240万円+つみたて投資枠120万円となり、非課税で投資できる金額が増えました!

  3. POINT3

    非課税で保有できる
    期間が無期限になった!

    非課税で保有できる期間が無期限に

    これまでは非課税期間に限りがありましたが、新NISAはずっと非課税で保有ができるため、売却のタイミングに迷わなくてOK!

MIRAI’S NISA CAMPAIGN

関西みらいならネットも!じっくり相談も!

お客さまのお考えに合わせて
お手続き方法を選択いただけます

ネット完結派

自分で選びたい!手続きはインターネットで!自分の考えに合わせて!低コスト※なSmart-iシリーズのご紹介

マイゲートでの購入方法

※低コストとは、「長期・積立・分散投資に資する投資信託に関するワーキング・グループ」報告書(2017年3月30日)で示された水準を下回っていることを表します。

※上記記載は商品の一例です。当社取扱い商品のうちNISA口座でご購入可能な商品一覧はこちら

じっくり相談派

※低コストとは、「長期・積立・分散投資に資する投資信託に関するワーキング・グループ」報告書(2017年3月30日)で示された水準を下回っていることを表します。

※上記記載は商品の一例です。当社取扱い商品のうちNISA口座でご購入可能な商品一覧はこちら

NISA口座をお持ちでない方はこちら

  • スマートフォン

    スマートフォンで
    NISA口座開設

  • パソコン

    パソコンで
    NISA口座開設

スマートフォン

スマートフォンの方

アプリなら、投資信託口座開設と同時に
NISA口座開設が可能

必要書類を撮影して送信するだけ!最短4営業日で口座開設完了後ご登録のメールに通知が届きます

お手元にご用意いただくもの

「マイナンバーカード」もしくは「運転免許証+マイナンバー通知カード」

「マイナンバーカード」もしくは
「運転免許証+マイナンバー通知カード」
※マイナンバー通知カードは住所・氏名ともに最新のものに限る

※既に当社で特定口座・一般口座をお持ちの方、当社にてNISA口座を再開設される方は店頭でのお手続きとなります。

  • STEP 1

    まずは
    「りそなグループアプリ」を
    ダウンロード

  • STEP 2

    画面右下の
    「マイページマイページ」を選び
    「運用資産」をタップ

  • STEP 3

    投資信託
    「口座を開設する」を
    タップ
    あとは流れに沿って
    操作!

  • STEP 4

    「NISAを申込む」に
    チェック!
    お申込み完了!
    最短4営業日で
    口座開設完了です

  • りそなグループアプリを既にお持ちの方はこちら

    りそなグループアプリ

    りそなグループアプリを開く

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    STEP2の画面へ進みます

  • りそなグループアプリをまだお持ちでない方はこちら

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    ダウンロード無料

    りそなグループアプリ

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    ※Apple、Apple のロゴおよび App Store は、米国およびその他の国で登録された Apple Inc. の商標です。※Google Play および Google Play ロゴ は、Google LLC の商標です。

パソコン

パソコンの方

パソコンの方はマイゲート
(インターネットバンキング)での
NISA口座開設も可能です!

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普通預金口座をお持ちでない方はこちら

NISAをはじめるには、
普通預金口座とNISA口座の開設が必要です。

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関西みらい銀行の普通預金口座は
スマホから開設可能

アプリで新規口座開設

口座開設アプリでお申込み 最短翌営業日に口座番号をお知らせ 口座番号を連絡 約2〜3週間後にカードをお届け 郵送でカードをお届け

キャッシュカードがお手元に届いたらりそなグループアプリでのNISA口座開設手続きへ!

対面相談

対面相談の方

店頭であれば普通預金口座もNISA口座も即日開設可能!

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マイゲート(インターネットバンキング)

来店不要!最短5分で商品が購入できる!

Smart-iシリーズ他、インターネットでの
積立投資信託お申込みは「マイゲート」から

  • まずは
    「マイゲート」へログイン

    マイゲートログイン(インターネットバンキング)

  • 「増やしたい」の
    「投資信託」を選択

    「投資信託」を選択

  • 「積立投資信託」の
    「申込する」をタップ

    「申込する」をタップ

初心者の方でも始めやすい!つみたてボックス

アプリに沿って進めばNISA口座開設から積立投資信託のお手続きが一度で完結!

手続きが大変そう…どんな商品がいいのかわからない…損するのが怖い

just 3 STEP! たったの3ステップ!そのお悩み、つみたてボックスで解消!

  • STEP1 お金を貯める目的をメニューから選ぶ 結婚 旅行 自動車 マイホーム 子どもの学費 とりあえずEtc… 目的が決まってない方は「とりあえず」を選択!
  • STEP2 目標金額とゴール日を設定 例えば「子どもの学費」の場合…子どもの学費のためで18年で1,000万円を貯めておきたい。決まってなければ未設定でもOK!
  • STEP3 おすすめコースから1つ選択 難しい商品選択は一切不要!「いつまでにいくら貯めたいか」をベースに最大4つのコースをご提示するので、あとは選ぶだけです。積立定期 積立定期コース リスクを取らずに確実に貯めていきたい方向けの積立定期預金のコース 投資信託 安定運用コース リスクを抑えて運用したい方向けのコース バランス運用コース 安定性と収益性のバランスに配慮したい方向けのコース 積極運用コース 収益性を重視して運用したい方向けのコース

あとは画面に沿って進むだけでNISAがはじめられる!念願のNISAがはじめられた!しかもお金が貯まってる!本キャンペーンはNISA口座で積立投資信託をお申込みいただいた方が対象となります。

「つみたてボックス」はこちらからはじめられます!

つみたてボックススタート画面

つみたてボックスのTOPへ

※つみたてボックススタート画面へ遷移します。

※りそなグループアプリをお持ちでない方は
アプリダウンロード画面へ遷移します。

まだ投資信託口座をお持ちでない方はお手元に
「マイナンバーカード」もしくは「運転免許証+マイナンバー通知カード」をご用意ください!

「マイナンバーカード」もしくは「運転免許証+マイナンバー通知カード」

※マイナンバー通知カードは住所・氏名ともに最新のものに限る

お申込み手順を見る

  • 目的を選択する まずは何のためにお金を増やしたいのか目的を選択。具体的になければ「とりあえず」でもOK!
  • 目標の設定 目標金額と目標期日を設定してみましょう ※目標期日が3年未満の場合、投資信託のコースが表示されず、本キャンペーン対象外となります。
  • 将来のシミュレーション 目標金額と目標期日を基にアプリが将来のシミュレーショングラフを作成。比較検討ができるので選びやすい。 ※毎月の積立金額10,000円以上が本キャンペーンの対象です。下記の4つのコースが選択できますが、積立定期コースは本キャンペーンの対象外となります。積立定期コース 安定運用コース バランス運用コース 積極運用コース
  • お客さま情報のご入力 お客さまカードの登録を行います。質問事項にお答えください。
  • お申込み 「NISAの申込み」で「申込む」を選択いただくと投資信託の口座開設と同時にNISAの口座開設が申込めます!
  • 申込内容確認 預り区分が「NISA(成長投資枠)優先」もしくは「NISA(つみたて投資枠)優先」で積立金額が10,000円以上であることを確認しましょう!
  • この後は、本人確認など順を追って入力を進めてください。
  • こちらの画面で申込完了!不備なくNISA口座開設及び積立投資信託が開始すればキャンペーン対象です。

閉じる

りそなグループアプリのTOPから
「つみたてボックス」をはじめる場合

りそなグループアプリの「マイページ」「目標ごとに積立てる」から
つみたてボックスをご利用いただけます。

「目標ごとに積立てる」をタップ

※2024年1月4日時点。今後アプリ画面が変更になる可能性があります。

「目標ごとに積立てる」が出ない方は…りそなグループアプリのアップデートをお願いします。Ver3.3.0以上でご利用いただけます。アップデート方法 iPhoneのお客さまは「AppStore」、Androidのお客さまは「Playストア」を開く「りそなグループアプリ」を検索「アップデート」ボタンよりアップデート

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本キャンペーンはNISA口座で積立投資信託をお申込みいただいた方が対象となります。

相談予約

関西みらいなら店頭相談も可能!

  • じっくり店頭で相談

    既にNISA 口座をお持ちの方もこれから始める方も大歓迎!!関西みらい銀行ではご来店での対面相談も受付けております。金融のプロがお客さまに合ったプランをご提案します。

    対面相談

    相談は何度でも無料 予約でスムーズにお手続きが可能 土日祝もOK 24時間いつでもネットで予約可能 お子さまもご一緒に 相談のみ・口座なしでもOK

    来店予約する

CAMPAIGN キャンペーン詳細

キャンペーン名

新NISAは関西みらいで!NISAでつみたてキャンペーン

キャンペーン期間

キャンペーン期間(お申込期間)
▶︎2024年1月4日(木)~2024年3月29日(金)
判定期間
▶︎2024年4月1日(月)~2024年6月28日(金)

キャンペーン期間(お申込期間):2024年1月4日(木)~2024年3月29日(金)
判定期間:2024年4月1日(月)~2024年6月28日(金)

条件

キャンペーン期間中にNISA口座で毎月1万円以上積立投資信託をお申込み
判定期間にNISA口座でお申込金額以上の積立取引が2回以上あること
※特典付与時点で積立取引が継続していることを確認いたします。 <条件判定までの流れ>

条件判定までの流れ

条件判定までの流れ

特典

キャンペーン期間中にNISA口座で毎月1万円以上積立投資信託をお申込みいただいた方にお申込金額に応じて、もれなくポイントプレゼント!!

お申込金額に応じたポイントプレゼント金額の表

※ご新規:2023年12月29日(金)時点で、NISA口座・課税口座を問わず積立投資信託の契約がない方が対象です。
ご増額:2023年12月29日(金)時点で、NISA口座・課税口座を問わず積立投資信託の契約がある方が対象です。
ご増額の場合、既に積立投資信託契約がある商品と同一商品でも、別商品でも積立金額が増加していれば対象となります。

対象のお手続き

店頭

マイゲート(インターネットバンキング)

りそなグループアプリの「つみたてボックス」

※お手続きは併用可能です。

ご注意事項

個人のお客さまが対象となります。事業性資金は対象外となります。

ご新規:2023年12月29日(金)時点で、NISA口座・課税口座を問わず積立投資信託の契約がない方が対象です。ご増額:2023年12月29日(金)時点で、NISA口座・課税口座を問わず積立投資信託の契約がある方が対象です。ご増額の場合、既に積立投資信託契約がある商品と同一商品でも、別商品でも積立金額が増加していれば対象となります。

2024年3月29日(金)15:00までにお申込みが完了していることが条件です。

対象金額・積立実績は、複数商品で積立している場合、合算して判定します。非課税投資枠の利用状況により、積立の一部が課税口座で受渡しとなる場合も対象です。

当社取扱い商品のうちNISA口座でご購入可能かつ積立契約可能な商品全てが対象です。

NISA口座の成長投資枠・つみたて投資枠いずれも対象です。また合算し判定いたします。

積立の判定は約定日基準の受渡金額(=お客さまが設定した積立金額)かつ通常月の金額(≠増額月)で判定します。約定日とは引落し日の当日もしくは翌日で商品によって異なります。引落し日が休日で約定日が期間外となる場合、特典対象外となることがありますのでご注意ください。

判定期間中の積立金額の減額・解約は特典付与対象外となります。

ポイント付与は2024年8月末を予定しています。ポイント付与までに関西みらいクラブに入会されていない場合(退会された場合も含む)は対象となりません。また、ポイント付与時点で積立投資信託契約・NISA口座を解約している場合対象外となります。ポイント付与対象者への通知は行いません。ポイント付与をもって通知と代えさせていただきます。

キャンペーンへのエントリーは不要です。条件を満たした方は自動的に対象となります。

同期間に実施している「関西みらいで資産運用キャンペーン」との併用は可能です。その他キャンペーン及びプランとの併用については店頭までお問合せください。

お客さまのお取引状況等によってはキャンペーンの対象外となる場合があります。またその理由の開示は行いません。

※キャンペーン内容は予告なく変更する
可能性がございます。
※りそな銀行、埼玉りそな銀行、みなと銀行におけるキャンペーンは一部条件が異なります。

FAQ よくある質問

キャンペーン期間中に手続きし、二重開設が判明しNISA口座が作成できなかったらどうなりますか?
キャンペーン対象外となります。
ただし、キャンペーン期間内に他社よりNISA口座を移管いただき、積立投資信託のお申込手続きが完了した場合は対象となります。
店頭で投資信託を始める際、必要なものはありますか?
マイナンバーカードや個人番号付住民票など、マイナンバーが確認できるもの、運転免許証等ご本人さま確認資料のほか、ご印鑑・お通帳をお持ちいただくとスムーズです。詳細はお取引店へお問合せください。来店予約はこちらからお手続きください。
ネットで投資信託を始める際、必要なものはありますか?
下記いずれかをご用意ください。
・マイナンバーカード
・運転免許証+マイナンバー通知カード(氏名・住所ともに最新のものに限る)
2023年12月29日(金)時点で積立投資信託の契約が3万円ある場合、2万円増額し合計で5万円積立投資信託の契約となった場合、キャンペーン対象金額はいくらですか?
2023年12月29日(金)時点と比較し、増額した金額がキ​​ャンペーン対象となります。
増額した2万円がキャンペーン対象となり、特典1,000P付与の対象となります。

投資信託に関するご注意事項

  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
  • 投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等(お申込金額に対して最大3.85%(税込)のお申込手数料(購入時手数料)、純資産総額に対して最大年2.420%(税込)の運用管理費用(信託報酬)(※)、基準価額に対して最大0.5%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計)をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。(※)一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2024年1月4日現在)
  • マイゲート(インターネットバンキング)または定時定額プラン(積立投資信託)でご購入の場合は、購入時手数料が優遇となります。
  • 投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、店頭に用意しております最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。なお、「投資信託説明書(交付目論見書)」は各社Webサイトからもダウンロードできます。

<マイゲートでのお取引>

  • 個人のお客さまの場合、原則として日本にお住まいの成年に達した方によるお取引となります。
  • インターネット専用ファンドの販売については原則マイゲートのみでの受付となります。
  • インターネット専用ファンドについてのご注意はこちらをご確認ください。

NISAご利用にあたってのご注意事項

  • 日本にお住まいの個人のお客さまで成年に達した方(口座開設年の1月1日時点)が口座を開設できます。
  • NISA口座は全金融機関を通じて、同一年において一人一口座のみの開設となります(金融機関変更をした場合を除く)。金融機関の変更を行い、複数の金融機関にNISA口座を開設したことになる場合でも、各年において1つのNISA口座でしか購入することができません。
  • NISA口座内の株式投資信託等を変更後の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税投資枠で、すでに株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
  • 関西みらい銀行でのNISA口座対象商品は株式投資信託のみです。
  • NISA口座は他の口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。
  • NISA口座は中長期投資のための制度であることから、短期間での売買(乗換え)を前提とした商品には適しません。
  • 投資信託における分配金のうち元本払戻金(特別分配金)は従来より非課税であり、NISA口座での制度上のメリットは享受できません。
  • 非課税年間投資枠は、つみたて投資枠(120万円)と成長投資枠(240万円)を併用することで年間360万円までとなります。
  • 非課税保有限度額は、購入残高(簿価残高)で、1,800万円(うち成長投資枠の上限は1,200万円)となります。
  • 解約ファンドの簿価分の非課税枠を、翌年以降新たな投資に再利用できます。
  • つみたて投資枠においては、定期的かつ継続的に対象商品を購入いただきます。つみたて投資枠として1回限りとする購入は契約できません。
  • つみたて投資枠を契約した日から10年を経過した日、および同日の翌日以後5年を経過した日ごとに、お名前とご住所を確認させていただきます。当該日より1年以内に確認できない場合は、対象商品の受入れができなくなります。
  • 成長投資枠対象ファンドは、信託期間20年未満、毎月分配型、高レバレッジ型などは除外されます。

つみたてボックス及びつみたてボックス
専用ファンドに関するご注意事項

  • りそなグループアプリのセットアップ口座を振替相手とする定期預金・積立定期預金が5口座以上登録されている場合は、本機能はご利用いただけません。
  • つみたてボックスでお申込みいただいた積立定期預金の口座開設については、変更・取消はできません。
  • 投資信託の口座開設と同時にお申込みいただいた購入・積立契約は予約扱いとなり、手続き状況によっては、予約された購入・積立契約が取消となる場合があります。取消となる場合につきましては、こちらをご確認ください。
  • すでに保有しているつみたてボックス専用ファンドを、別の目標設定で購入することはできません。
  • 18歳未満または75歳以上のお客さまは、つみたてボックスで投資信託を購入することはできません。
  • NISAの開設は、特定口座(源泉徴収あり)の開設と同時の場合に限ります。
  • 過去に当社もしくは他社でNISA口座を開設したことがあるお客さまは、金融機関変更の有無にかかわらず、つみたてボックスでNISAを開設することはできません。
  • 一つの目標設定に対し、NISAの成長投資枠とつみたて投資枠を同時期に併用した積立契約はできません。
  • 購入できる投資信託はつみたてボックス専用ファンド「未来の箱」シリーズのみであり、本ファンドはりそなグループアプリのみでの取り扱いとなります。
  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
    つみたてボックス専用ファンドへのご投資では、純資産総額に対して年率0.77%(税込)の運用管理費用(信託報酬)、をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2024年1月4日現在)
  • 投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • つみたてボックス専用ファンドの各種詳細については、「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。

りそなグループアプリに関するご注意事項

  • りそな銀行、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行のキャッシュカードをお持ちの個人のお客さまがご利用いただけます。
  • 事業用口座にはご利用いただけません。マイゲート(インターネットバンキング)のメイン口座にてご利用いただけます。
  • スマートフォン1端末につき普通預金1口座のみご利用いただけます。

ポイントサービス「関西みらいクラブ」に関するご注意事項

  • 関西みらいクラブのご利用にはお申込みが必要です。Webまたは店頭でお申込みいただけます。
  • お申込みは、普通預金口座を開設している個人の方に限ります(事業用としてご利用の口座や公営競技電話投票口座等でご利用の口座を除きます)。ただし、非居住者の方、任意団体等は対象外とします。
  • りそなグループアプリをセットアップ、またはWebでマイゲートをお申込みいただくと、自動的に関西みらいクラブご入会となります。
  • 商号等:株式会社関西みらい銀行  登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号
  • 加入協会:日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会
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