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近畿大阪 資金運用プラン

※この商品は、旧近畿大阪銀行店舗の取扱商品です。

資金運用プラン
投資信託またはファンドラップと円定期預金を組み合わせて同時にお申込みください。
  • 満期時のお取扱いは、自動継続型(元利継続式または利払式)となります。
  • 特別金利の適用は初回満期日までとなります。自動継続後の適用金利は満期日当日のスーパー定期・大口定期預金の店頭表示金利となります。
  • 投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等(お申込金額に対して最大3.78%(税込)のお申込手数料(購入時手数料)、純資産総額に対して最大年2.376%(税込)の運用管理費用(信託報酬)※、基準価額に対して最大3.0%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計)をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。

    • 一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2019年4月1日現在)

特長1 投資信託をご検討のお客さまに!

投資信託と円定期預金の同時お申込みで、円定期預金に初回特別金利を適用します。

特長2 振込手数料等相当額キャッシュバックサービス

他金融機関でお客さまがご負担された振込手数料等をキャッシュバックします。

振込手数料等相当額キャッシュバックサービス概要

ご利用いただける方

他行から当社にお振込みされた資金を原資として「資金運用プラン」に50万円以上お預入れいただいた個人のお客さま

  • 銀行の振出小切手・ゆうちょ銀行の貯金小切手をご持参の場合も対象とさせていただきます。
対象となる手数料

お客さまがご負担された上記にかかる振込手数料または発行手数料で以下に該当するもの。

  • 振込人名、受取人名、資金運用プランお申込名義が同一であること。
  • お受取口座と資金運用プランお申込口座が同一店であること。
キャッシュバック金額 (お振込みの場合) 一律864円 (振出小切手の場合) 一律540円
  • キャッシュバックは資金運用プランお申込み1回につきおひとりさま1回のみご利用いただけます。
  • 複数回お振込み(振出小切手の場合は複数枚のお持込み)があった場合には、1件のお振込み(振出小切手の場合は1枚のお持込み)に対してのみお支払いいたします。
キャッシュバック方法 定期預金をお預入れいただいた翌営業日に、当該資金をお振込みの同一店・同一名義のお客さまご指定の口座にご入金いたします。

資金運用プランに関するご注意事項

  • 本プランは、個人のお客さまが対象です。
  • 投資信託またはりそなファンドラップ、円定期預金ともに店頭でのお取扱いのみ対象となります。「マイゲート」(インターネットバンキング)、コミュニケーションダイヤル、およびATMからのお申込みは対象外です。
  • 今後、商品内容の変更や取扱いを中止することがあります。あらかじめご了承ください。
  • 本プランは繰返しご利用いただけますが、円定期預金は、お申込時点でのお預入残高の合計が5,000万円までとさせていただきます。
  • 投資信託は、1取引あたり5,000万円以上の場合、本プランはご利用いただけません。

< 投資信託をご購入の場合 >

  • 本プランの円定期預金お預入日は、投資信託のお申込日となります。投資信託のお取引きが成立しなかった場合は、円定期預金のお申込みも無効となります。
  • お申込手数料(購入時手数料)のかからないお取引きは、原則本プランの対象外となります。

< りそなファンドラップをご契約の場合 >

  • 本プランの円定期預金お預入日は、りそなファンドラップご契約金額の引落日となります。りそなファンドラップご契約金額が引落しできなかった場合や引落日前にご契約を取消された場合は、円定期預金のお申込みも無効となります。

< 新規コース対象のお客さま >

以下の1、2いずれかのお客さまが対象となります。

  • 1.
    当社で初めて投資信託口座を開設して1年以内のお客さま
    当社で初めて投資信託口座を開設して1年以内であれば、本コースを何度でもご利用いただけます。
  • 2.
    当社で初めて「投資信託およびりそなファンドラップ」をご購入(ご契約)いただいたお客さま
    当社で過去に投資信託、りそなファンドラップ共にご購入(ご契約)が一度もないお客さまに限ります。(お1人さま1回のご利用に限らせていただきます)

各商品に関する注意事項

①投資信託
  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • 投資信託は、商品ごとに定められた各種手数料がかかります〔購入時手数料(申込代金の最大3.78%(税込))+運用管理費用(信託報酬)(※)(純資産総額に対して最大年2.376%(税込))+信託財産留保額(換金時基準価額の最大3.0%)+その他運用に関わる費用等(運用状況により変動するものであり事前に料率・上限等を明治できません)の合計〕。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。
  • (※)一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2019年2月12日現在)
  • 投資信託は預金でなく、元本および分配金が保証されている商品ではありません。また、預金保険の対象ではありません。当社を通じてご購入いただく投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資した資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
  • クローズド期間が設けられている商品については、クローズド期間中は換金できません。
  • 投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。
②りそなファンドラップ投資一任契約
  • りそなファンドラップでは、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約に基づき、りそなファンドラップ専用投資信託(以下「専用投信」)で運用を行います。その運用成果は全てお客さまに帰属し、投資元本は保証されません。
  • りそなファンドラップは預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
  • りそなファンドラップにはクーリング・オフ制度は適用されません。
  • 専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資するため、株価、金利、通貨の価格等の指標の変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • りそなファンドラップには、運用資産の時価評価額や運用実績に応じてお客さまに直接ご負担いただく費用(りそなファンドラップに係る投資顧問報酬)と、投資対象である専用投信に投資することで間接的にご負担いただく費用(信託報酬)の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
  • りそなファンドラップに係る投資顧問報酬には、運用資産の時価評価額に上限年率1.2960%(税込)を乗じた額のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用成果の額に10.8%(税込)を乗じた額をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプがあり、選択いただけます。
  • また、専用投信および専用投信の投資対象である他の投資信託の信託報酬(信託財産の純資産総額に対し、スタンダードコースは専用投信につき年率0.27%~0.648%(税込)、プレミアムコースは専用投信およびその投資対象となる他の投資信託につき合計で年率0.324%~1.4094%(税込)(この値は概算であって、運用状況等により変動することがあります。))が投資信託の信託財産から差し引かれます。その他、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬、有価証券等の売買手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため事前に料率等を表示できません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。(2019年4月1日現在)
  • ご契約の際には、最新の契約締結前交付書面の内容を必ず事前にご確認ください。
  • 関西みらい銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまとりそなファンドラップ投資一任契約を締結します。

2019年4月1日現在