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退職金運用プラン

退職金でお預入れいただける特別プランをご紹介します。

さらに!
定期預金や投資信託で
関西みらいクラブポイントがたまる

これからの人生に彩りを

人によって暮らしやお金の使い方が違うように、
老後の暮らしやお金の使い方も人それぞれ。
関西みらい銀行では、お客さま一人一人のお話を伺いながら最適なご提案をします。

プレゼント 旅行 ゆとりある生活 住宅費用 娯楽費

関西みらい銀行で退職金の運用を
はじめる理由

500万円の退職金を手にしたAさんとBさんとCさんで、10年後の貯蓄はどれだけ変わる?

  • Aさん 普通預金
  • Bさん 円定期預金コース
  • Cさん 投資信託組入れコース(3ヵ月もの)
普通預金
Aさん 普通預金においておこう
  • 普通預金

    500万円

    (金利年0.001%)

  • 10年後…
    税引後利息

    500万円

    約400円※1

    • ※1計算式:500万円×税引後利息:0.00079685%×10年
    • 実際には日割計算となります。
    • 現在の金利水準が10年間変わらないものと仮定して計算しています。

退職金運用プランをはじめた場合

  • 円定期預金コース
    Bさん 投資とか不勉強だから、私は定期預金かなぁ
    定期預金

    500万円

    1年間:金利年0.35%
    2年目から:金利年0.01%

    10年後…
    定期預金

    500万円

    約17,400円

    定期預金 1年間:約13,900円
    2年目から10年目までの合計:約3,585円

    6,000クラブポイント
    1ポイント=1円相当

  • 投資信託組入れコース(3ヵ月もの)
    Cさん 興味のあった投資信託をはじめてみようかな
    • 定期預金

      250万円

      3ヵ月間:金利年5.5%
      4ヵ月目から:金利年0.01%

    • 投資信託

      250万円

    10年後…
    総資産

    500万円

    約29,300円

    投資信託運用損益

    定期預金 3ヵ月間:約27,387円
    4ヵ月目から10年目までの合計:約1,942円

    • 投資信託の250万円は市場状況により損失を被り、投資元本を割り込むこともあります。

    9,150クラブポイント
    1ポイント=1円相当

クラブポイントって何?

関西みらい銀行ではお取引きを通じてポイントがたまるお得なポイントサービス「関西みらいクラブ」を提供しています。関西みらいクラブなら「投資信託やファンドラップの保有」や「定期預金のお預入れ」などで、毎月クラブポイントがたまっていきます。(ご利用にはお申込みが必要です。)

  • 投資信託・ファンドラップ・
    定期預金などで
    ポイントがたまる
  • たまったポイントは
    お好きなポイントに交換!
    キャッシュバックも可能

つまり預金金利に加えポイント分がさらにお得になる!

退職後のお金事情を調査!

  • セカンドライフに必要な資金って?
    • ※1生命保険文化センター「平成28年度生活保障に関する調査」ゆとりある老後生活費
    • ※2厚生労働省「平成29年1月27日 厚生労働省年金局年金課 報道発表資料」
    • ※3厚生労働省「平成28年 簡易生命表の概況」

    公的年金だけだと収入に限りがあるため、ゆとりあるセカンドライフを過ごすにはお金の準備をすることが重要です。

  • 金利の差で30年で
    約1,260万円の差が?

    1000万円を金利年0.5%、1.5%、3.0%で複利運用した場合

    • 金利は上限・下限を示すものではありません。

    長期的に資産運用を行うことで、年月が経つにつれて大きく資産が変わってきます。公的年金だけだと収入に限りがあるため、ゆとりあるセカンドライフを過ごすには資産運用が重要になってきます。

  • 退職金の寿命って?

    例)退職金2,000万円を金利年0.025%、1.5%、3.0%、5.0%で複利運用しながら、毎月13万円(セカンドライフ不足資金)を取り崩した場合

    • 税金・費用などは一切考慮しておりません。金利は上限・下限を示すものではありません。

    退職金を取り崩ししていく場合、金利によって寿命が大きく変わってきます。金利年0.025%と金利年5.0%では約7年もお金の寿命が変わります。

まずは退職後の資金の相談をしよう

  • 口座がない方でもOK
    &相談は無料!

  • 土・日・祝日や
    17時以降営業の店舗も!

  • 少額からでもOK!
    押し売りは一切ナシ!

  • 情勢やデータを把握
    している
    銀行員が対応!

ご相談のその日に投資信託・ファンドラップを始めたい方は、本人確認書類とマイナンバーカードとご印鑑(印鑑レス口座の場合は不要)をお持ちいただくことで、当日中に口座開設から商品の購入まで可能になります。
※諸条件によりお手続きに日数を要する場合もございます。

関西みらい銀行で退職金運用のおすすめのプランってなに?

プランの概要

  • 投資信託またはファンドラップと円定期預金を同時にお申込みで定期預金の金利がお得
  • 投資信託またはファンドラップのご購入・ご契約がお申込み総額の50%以上

退職後は多くの方は公的年金が主な収入源となります。退職金やそれまでに貯蓄した資金は大事な資産となりますので、使いみちが決まった資金は「定期預金」とし、当面使う予定のない資金は「投資資金」にする方も増えてきています。
そこで関西みらい銀行では「投資信託またはファンドラップ」での運用益を期待しつつ「定期預金」で元本確保する、攻めと守りが一体化したプランをご用意しています。

例)投資信託100万円と円定期預金100万円を同時にお申込みいただいた場合のイメージ

円定期預金3ヵ月もの金利
通常は金利年0.01%のところ…(税引後 年0.0079%)
5.5(税引後 年4.382%)%に※1

  1. ※1上記金利は当初3ヵ月のみの適用となり、その後は満期時点の円定期預金3ヵ月ものの店頭金利となります
例)円定期預金(3ヵ月もの)に100万円をお預入れの場合、得られるお利息(税引後)
  • 円元本預金
    100万円

  • ×

    税引後年利率
    4.382

  • ×

    預入期間
    3ヵ月

  • ÷

    12ヵ月

  • 10,955

  • 実際には日割計算となります。
  • 上記金利は当初3ヵ月のみの適用となり、その後は満期時点の円定期預金3ヵ月ものの店頭金利となります。
対象者

退職金を原資として、退職金お受取り後1年以内にお預入れいただける個人のお客さま

  • 同一支店内の普通預金口座が必要となります。
  • 退職者ご本人さまのみご利用いただけます。
ご利用条件
  • りそなファンドラップまたは投資信託(50%以上)と円定期預金(50%以下)を同時に総額200万円以上お申込み
お申込総額

200万円以上

  • 円定期預金:1口50万円以上5,000万円未満かつお申込総額の50%以下
  • 投資信託・ファンドラップ:お申込総額の50%以上
お預入金額

スーパー定期

1口50万円以上1,000万円未満かつお申込総額の50%以下

大口定期預金

1口1,000万円以上5,000万円未満かつお申込総額の50%以下

満期時のお取扱い
  • 自動継続型(元加継続式または利払式)でのお取扱いとなります。
  • 特別金利の適用は初回満期日までとなります。
  • 自動継続後の適用金利は、満期日当日のスーパー定期、大口定期預金の店頭表示金利となります。
その他
  • 金利は税引前であり、お利息には20.315%の税金がかかります。
  • 中途解約される場合は、当社所定の中途解約利率を適用いたします。
  • 東京支店、名古屋支店、名古屋中央支店、いちょう並木支店ではお取扱いしておりません。
  • 店頭に説明書をご用意しております。

振込手数料等相当額キャッシュバックサービス概要

ご利用いただける方

他行でお受取りの退職金を当社にお振込みいただき、「退職金運用プラン」をお申込みいただいた個人のお客さま

  • 銀行の振出小切手・ゆうちょ銀行の貯金小切手をご持参の場合も対象とさせていただきます。
対象となる手数料

お客さまがご負担された上記にかかる振込手数料または発行手数料で以下に該当するもの。

  • 振込人名、受取人名、退職金運用プランお申込名義が同一であること。
  • お受取口座と退職金運用プランお申込口座が同一店であること。
キャッシュバック金額 【お振込みの場合】一律880円 【振出小切手の場合】一律550円
  • お預入口数に関わらず、おひとりさま1回のみご利用いただけます。
  • 複数回のお振込み(振出小切手の場合は複数枚のお持込み)があった場合には、1件のお振込み(振出小切手の場合は1枚のお持込み)に対してのみお支払いいたします。
キャッシュバック方法

定期預金をお預入れいただいた翌営業日に、当該資金をお振込みの同一店・同一名義のお客さまご指定の口座にご入金いたします。

お申込みは店頭のみ

相談できる店舗を探す
ポイント
関西みらい銀行で「退職金運用プラン」を使った資産運用をはじめるメリット
  • 投資信託やファンドラップで大きな金額を運用するのに不安がある方は、投資割合をおさえたコースのご用意もございます。
  • 値動きの少ない比較的安定した投資商品もご用意しておりますので、円定期預金とのセットで安定した運用が期待できます。
担当者からのメッセージ

さまざまなニーズのお客さまにもご利用いただきたいという想いからこの商品を企画しました。
退職者向けのお得なサービスは多くの銀行で取り扱っているのは知っている。
でも、正直どこがいいのかわからないという方も多いと思います。
円定期だけってないかな。投資信託は少額で、でも定期の金利は高い方がうれしいけど・・・
金利以外にも特典がほしい。
関西みらい銀行では、そういったさまざまなお客さまのご希望をかなえる商品をご用意しています。
お客さまに合わせたご提案をさせていただきますので、ぜひ一度ご相談ください!

まずは退職金運用の相談をしよう

関西みらい銀行では100を超える投資信託などの運用商品があるので、
お客さまの資産運用の考え方にあった商品をご提案することが可能です。

ご相談のその日に投資信託・ファンドラップを始めたい方は、本人確認書類とマイナンバーカードとご印鑑(印鑑レス口座の場合は不要)をお持ちいただくことで、当日中に口座開設から商品の購入まで可能になります。
※諸条件によりお手続きに日数を要する場合もございます。

  • 投資商品、高金利の円定期預金を
    組み合わせて運用をお考えの方に
    どなたでもご利用いただけるコースもご用意!

退職金運用プランのご注意事項

  • 退職金受取後1年以内の個人のお客さまが対象です。
  • お申込みは店頭限定となります。「マイゲート」(インターネットバンキング)、コミュニケーションダイヤル、およびATMからのお申込みは対象外です。
  • お申込みにあたっては、「退職所得の源泉徴収票」やお通帳などの提示により、退職金のお受取りについて確認させていただきます。
  • 退職金を他の金融機関でお受取りになられた場合でも、当社の口座に預け替えいただければご利用いただけます。
  • 今後、商品内容の変更や取扱いを中止することがあります。あらかじめご了承ください。

投資信託組入れコース

  • 同時でお申込みいただく投資商品は、投資信託またはりそなファンドラップとなります。
  • 投資信託・ファンドラップ購入金額が1取引あたり5,000万円以上の場合、本コースはご利用いただけません。

<投資信託をご購入の場合>

お申込手数料(購入時手数料)がかからないお取引きは、原則本プランの対象外となります。

<りそなファンドラップを契約の場合>

本コースは、投資商品と円定期預金のお申込総額200万円以上のお取扱いですが、りそなファンドラップは各コースによって申込最低金額が異なります。

  • 〔スタンダードコース〕ご契約金額300万円以上1万円単位
  • 〔プレミアムコース〕ご契約金額500万円以上1万円単位
  • 増額(追加入金)は、ご契約金額100万円以上のお申込みが対象となります。

本コースの円定期預金お預入日は、りそなファンドラップご契約金額が引落しできなかった場合や引落日前にご契約を取消された場合は、円定期預金のお申込みが無効となります。

円定期預金コース

  • 円定期預金コースは、退職金以外の資金を合算してお預入れいただくことはできません。また、既にお預入れいただいている定期預金の満期または中途解約資金は対象外とさせていただきます。

各商品に関するご注意事項

各商品に関するご注意事項はこちらをご覧ください。

  • 当資料は2019年10月時点の税制、関係法令などに基づき記載をしております。今後、税務の取扱いなどが変わる場合もございますので、記載内容・数値は将来にわたって保証されるものではありません。なお、個別の税務取り扱いなどについては(顧問)税理士や所轄の国税局・税務署などにご確認ください。

商号等:株式会社関西みらい銀行
登録金融機関:近畿財務局長(登金)第7号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会