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新NISAには「ロールオーバー」できない？現行NISAの移行について解説
新NISA（ニーサ）
資産運用をお考えのお客さまへ、少額からはじめられるNISA（少額投資非課税制度）の制度内容やメリット、当社でご利用いただくメリット等を分かりやすく紹介します。是非ご利用ください。
2023年までに関西みらいでNISA口座を開設された方が新NISAを利用する場合
新NISA（ニーサ）とは
少額投資非課税制度
NISAとは投資による税制上の優遇制度です。通常なら売却時、利益が出ている場合に20.315%の税金がかかりますが、NISAなら利益に対して非課税（0円）になります。
例えば投資信託で10万円の利益を得た場合…
- 受取れるのは
8万円※
- 受取れるのは
10万円
- ※10万円×税率20.315％＝2万315円の課税
- ※2023年12月1日時点
NISA口座は非課税なので、とても大きな税制メリットですね！
成長投資枠とつみたて投資枠
NISAでは「成長投資枠」「つみたて投資枠」という2つの枠があり、両方を併用することが可能です。
また非課税で投資できる上限金額がそれぞれ設けられています。
2024年の制度改正前は一般NISAかつみたてNISA、どちらか一方を選ぶ必要がありましたが、2024年からの新制度では併用が可能になりました。
| 成長投資枠 | つみたて投資枠 |
|---|---|
購入方法 |
|
| 一括・積立 | 積立のみ |
|
1,800万円
|
|
1年間の投資可能額 |
|
| 240万円 | 120万円 |
非課税の対象期間 |
|
|
無期限
|
|
投資対象商品 |
|
|
上場株式・
投資信託
|
投資信託・ 積立投資信託 |
非課税保有限度額って？
非課税保有限度額＝生涯での投資可能額って、わかるようでわからない…。
投資信託などの購入金額の合計が1,800万円を超えない限り、非課税が適用されるよ、ということです。
非課税保有限度額は1,800万円以内で枠の再利用が可能
非課税保有限度額は保有している投資信託などの購入金額の合計が1,800万円を超えない限り、何年でも投資や保有を続けられます。また購入した投資信託などを売却することで、限度額の再利用ができます。
- 例）20XX年までに1,800万円の投資枠を利用しているケース
-
翌年、売却した100万円分が
新たに投資可能
関西みらいでNISA！のメリット
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関西みらいでは基本的な投資の仕組みから一人一人に合ったおすすめの商品のご提案まで幅広くサポートさせていただきます。
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NISA口座の開設方法について
NISA口座開設の流れや必要書類、購入については以下をご確認ください。
NISAの制度について
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NISAのご利用に際しては、いくつか規約が定められています。
